復華不動產ETF(00712) vs 台股大盤指數ETF(例如0050) 存哪一個比較好?

最近復華不動產ETF(00712) 高達6%的高股息殖利率在FB社團，各股市討論區成了熱門話題。很多人也在問每年領6% ，存這檔00712不就可以當包租公、 包租婆安穩退休?

個人也很好奇 ，股息殖利率這麼高， 為何之前乏人問津? 沒太多人拿來存股呢?跟大盤指數ETF相比，存哪個比較好呢?

回答這個問題，過去的績效應該能說明部分答案 。

因為台灣掛牌的兩檔Reits ETF - 00712及00714 都是2017年才掛牌，上市期間太短，過去資料無法充分反應完整景氣循環，但這兩檔的美國本尊- REM及VNQ很早就上市， 假設股息再投資，回測2008.01~ 2021.05 REM 、VNQ及iShares MSCI Taiwan ETF(用來代替0050) ，讓人很意外的是 00712的美國本尊- REM 年化報酬率只有2.24%，遠低於 配息較低的00714美國本尊-VNQ 8.14%及台股大盤指數ETF的年化報酬率8.57%。

所以從過去績效來看 ，大盤指數ETF(如0050) 才是比較好的存股標的， 如果要存Reits ETF配息較少的00714 表現較好。

00712 這麼高的配息跑哪去了呢? 很明顯因為00712是高槓桿型商品， 波動大， 常常1年大賠， 1年大賺， 長期存股，往往賺了股息 賠了價差。

不過00712的高波動蠻適合做波段操作， 觀察REM 2008~2021年報酬資料， 往往前一年下跌， 次一年就會有約20%的漲幅， 所以00712的操作很簡單， 就是在下跌年度的最後一天買進， 隔年就可以有約2成的獲利 。因為00712去年大跌所以在年初買進的朋友， 現在應該都笑開懷 。

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